Deux produits, deux logiques
April International propose deux produits distincts pour la Thaïlande, et la confusion entre les deux est fréquente :
MyHealth International 2.0 — C'est le produit mondial d'April, destiné aux expatriés français partout dans le monde. Il a remplacé « Ma Santé Internationale », nom que l'on trouve encore sur de nombreuses pages : les quatre niveaux actuels sont Explore, Essential, Extensive et Elite. Compatible CFE (Caisse des Français de l'Étranger). L'assureur est Groupama Gan Vie pour les frais de santé, avec Chubb European Group SE pour l'assistance rapatriement et la responsabilité civile. C'est le produit à choisir si vous êtes Français et voulez maintenir un lien avec le système de protection sociale français. Attention à l'âge : l'adhésion n'est ouverte qu'entre 16 et 60 ans lorsque le pays de résidence déclaré est la Thaïlande, contre 10 à 74 ans dans le reste du monde. Attention aussi au réseau de soins : chaque formule donne accès à une liste d'établissements qui lui est propre. Une hospitalisation dans un hôpital hors du réseau de votre formule entraîne un reste à charge de 40 % sur le remboursement, sauf urgence médicale dûment justifiée.
MyHEALTH Thailand — Un produit spécifique au marché thaïlandais, souscrit auprès de Sompo Insurance (Thailand) PCL, membre du groupe japonais Sompo. Trois niveaux sur le module hospitalisation : Essential, Extensive, Elite. Conçu pour les résidents en Thaïlande (Français ou non), avec un réseau de médecins partenaires offrant le tiers-payant dans de nombreux hôpitaux thaïlandais. Pas compatible CFE puisque c'est un contrat local. Attention à l'âge : 65 ans au maximum à l'adhésion, avec bilan médical obligatoire dès 60 ans — et seulement 45 ans si l'adhésion se fait par moratoire, le régime où les antécédents sont écartés pendant 24 mois et où diabète, hypertension chronique, cancer et maladies auto-immunes ne sont jamais couverts.
